Política KYC y AML de Spinania

Spinania aplica los procedimientos de verificación de identidad (KYC) y prevención del blanqueo de capitales (AML) para confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros. Estas políticas garantizan que la plataforma opere conforme a los requisitos regulatorios establecidos en España.

Las principales garantías derivadas de estas políticas son:

• Juego justo: se asegura que todos los usuarios participen en igualdad de condiciones.
• Protección del usuario: se salvaguardan los datos personales y los fondos de cada cuenta registrada.
• Transparencia: los procedimientos de control son claros y están documentados conforme a la normativa aplicable.
• Cumplimiento normativo: la plataforma opera dentro del marco legal exigido por las autoridades competentes en España.
• Seguridad de las transacciones: se supervisan los movimientos financieros para detectar conductas irregulares.

Todo nuevo usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de operar con normalidad en la plataforma. La comprobación de identidad es un requisito obligatorio conforme a la legislación española en materia de juego en línea.

Los documentos que podrán ser requeridos incluyen:

• Documento de identificación oficial con fotografía: DNI, pasaporte u otro documento reconocido emitido por una autoridad gubernamental que acredite la identidad del titular de la cuenta.
• Justificante de domicilio: documento que confirme la dirección de residencia del usuario, como una factura de suministros o un extracto bancario reciente.
• Verificación del método de pago: documentación que acredite que el instrumento de pago utilizado pertenece al propio titular de la cuenta, como capturas de pantalla de la cuenta o documentos emitidos por la entidad financiera correspondiente.
• Documentación adicional: en determinados casos, podrán solicitarse documentos complementarios para completar el proceso de diligencia debida.

Spinania cuenta con controles internos destinados a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita en la plataforma. Dichos controles se aplican de forma continua y se adaptan a los estándares regulatorios vigentes en España.

Entre las medidas de seguridad implementadas se encuentran:

• Monitorización de transacciones y actividad: supervisión continua de los movimientos financieros y del comportamiento de cada titular de cuenta para identificar patrones inusuales.
• Sistemas de detección automatizada: aplicación de reglas y algoritmos que identifican operaciones sospechosas de forma automática.
• Diligencia debida reforzada: revisión exhaustiva de cuentas y operaciones en situaciones de mayor riesgo, conforme a los criterios establecidos por la normativa española.
• Revisión de transferencias significativas o atípicas: análisis específico de movimientos de fondos que superen ciertos umbrales o presenten características inusuales.
• Evaluación del nivel de riesgo: asignación de un perfil de riesgo a cada cuenta en función de su actividad, origen de fondos y otros indicadores relevantes.
• Verificación en listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): comprobación de los usuarios frente a listas internacionales y nacionales de sanciones, así como identificación de personas con exposición política.
• Comunicación a las autoridades competentes: notificación obligatoria a los organismos reguladores españoles cuando se detecten indicios de actividad ilícita, conforme a las obligaciones de reporte vigentes.

La plataforma establece restricciones expresas para garantizar el cumplimiento de las políticas de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales. El incumplimiento de estas restricciones constituye una infracción grave de los términos del servicio.

Quedan expresamente prohibidas las siguientes conductas:

• Apertura de múltiples cuentas: el registro de más de una cuenta por titular queda terminantemente prohibido.
• Documentación falsa o sustraída: la presentación de documentos alterados, falsificados o pertenecientes a terceras personas en el proceso de envío de documentación será motivo de suspensión inmediata.
• Intentos de blanqueo de capitales: el uso de la plataforma con la finalidad de introducir, transferir o convertir fondos de origen ilícito está expresamente vetado.
• Manipulación del sistema: cualquier acción destinada a alterar el funcionamiento de la plataforma, eludir controles o explotar vulnerabilidades técnicas.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: la transferencia, venta o préstamo del acceso a una cuenta registrada a terceros.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: la utilización de métodos de pago que no pertenezcan al propio titular de la cuenta está prohibida en todas las circunstancias.
• Suplantación de identidad: cualquier forma de representación falsa de la identidad del titular de la cuenta durante el registro, la verificación o el uso continuado de la plataforma.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales desencadena medidas de aplicación inmediata por parte de la plataforma. Toda infracción detectada será tratada conforme a la normativa española y a los procedimientos internos de control.

Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta del titular, la retención o confiscación de fondos vinculados a actividades sospechosas, la anulación de apuestas o ganancias derivadas de conductas irregulares, y la comunicación a las autoridades competentes cuando así lo exijan las obligaciones de reporte establecidas por la legislación vigente en España.

Cada titular de cuenta tiene la responsabilidad de proporcionar datos verídicos, completos y actualizados en el momento del registro y a lo largo de toda su relación con la plataforma. La verificación de la cuenta deberá completarse en los plazos establecidos; la demora injustificada en el envío de documentación podrá derivar en restricciones operativas sobre la cuenta. Ante cualquier solicitud de documentos adicionales por parte del equipo de cumplimiento, el usuario deberá responder con prontitud y aportar la información requerida. Los métodos de pago utilizados deben pertenecer en todo momento al propio titular de la cuenta, quedando prohibido el uso de instrumentos de terceros. Asimismo, el usuario debe comunicar de inmediato a la plataforma cualquier actividad sospechosa que detecte en su cuenta o en el entorno del servicio, contribuyendo así a la protección del usuario y a la integridad del sistema.

Spinania mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia, con el objetivo de proteger a los usuarios y preservar un entorno de juego seguro conforme a la normativa española. Estos principios forman parte esencial de la política de protección del usuario y de las medidas de seguridad de la plataforma.

Los principios que rigen este compromiso son:

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML: aplicación rigurosa de los procedimientos de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales exigidos por la legislación española.
• Confidencialidad y protección de los datos personales: tratamiento de la información de los usuarios conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la normativa nacional aplicable.
• Supervisión continua de la actividad sospechosa: monitorización permanente para identificar y gestionar comportamientos irregulares o indicios de fraude.
• Prevención de la manipulación y las conductas desleales: aplicación de controles que impidan el abuso del sistema y garanticen condiciones de participación equitativas.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: disponibilidad de canales de soporte para atender consultas relacionadas con la protección de la cuenta y el juego responsable.
• Responsabilidad compartida: la seguridad de la plataforma es el resultado de la colaboración entre los controles internos y la conducta responsable de cada usuario registrado.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: aplicación uniforme de las políticas de cumplimiento normativo a todos los titulares de cuenta, sin excepciones.